Si vous êtes un trader débutant en day trading, apprendre à protéger votre argent est bien plus important que d'essayer de vous enrichir rapidement. Le marché peut être imprévisible, et même les meilleures configurations peuvent échouer.
Pour survivre sur le marché, de nombreux traders utilisent un système simple appelé la règle 3-5-7 en trading. Cette règle ne prédit pas l'évolution des prix. Au lieu de cela, elle vous aide à gérer votre risque afin que quelques mauvaises transactions ne ruinent pas votre compte.
Voici comment fonctionne la règle 3-5-7, en utilisant l'exemple d'un compte de trading de 1 000 $.
La limite de 3 % : Risque par transaction
La première partie du système de trading de la règle 3-5-7 concerne les positions uniques. Vous ne devriez jamais risquer plus de 3 % de la valeur totale de votre compte sur une seule transaction.
Exemple
Avec un compte de 1 000 $, votre risque maximal pour une transaction est de 30 $.
Lorsque vous ouvrez une transaction, vous devez définir un ordre Stop-Loss. Cet ordre ferme automatiquement votre position si le prix évolue en votre défaveur. Vous devez le configurer de manière à ce que, s'il est atteint, vous ne perdiez pas plus de 30 $. Cela garantit qu'une seule erreur n'est qu'une petite perte, et non un désastre.
La limite de 5 % : Risque par idée
Parfois, vous pourriez vouloir ouvrir plusieurs transactions qui dépendent du même mouvement de marché. Par exemple, si vous pensez que le dollar américain va perdre de la valeur, vous pourriez acheter à la fois de l'or (XAUUSD) et de l'euro (EURUSD).
Puisque ces transactions sont liées au même concept, elles comportent une exposition corrélée. Si votre idée est fausse, les deux transactions perdront de l'argent. La règle stipule que vous ne devriez pas risquer plus de 5 % (50 $) au total sur la même idée de trading. Au lieu de risquer 30 $ sur chaque transaction, vous pourriez diviser le risque et perdre 25 $ sur chacune.
La limite de 7 % : Risque total du portefeuille
La dernière partie de la règle fixe une limite pour l'ensemble de votre compte. À tout moment, le risque total de toutes vos transactions ouvertes ne doit pas dépasser 7 % (70 $).
Si vous avez des transactions ouvertes sur l'or, l'euro et le pétrole, votre risque pourrait ressembler à ceci :
Même si le marché subit un choc soudain et que toutes vos transactions atteignent leur stop-loss en même temps, vous ne perdez que 7 % de votre capital. Votre compte reste sûr, et vous continuez à trader un autre jour.
Comment cela s'intègre avec d'autres stratégies
De nombreux nouveaux traders essaient de combiner cette règle de gestion des risques avec des méthodes d'entrée spécifiques, comme une stratégie de trading de pullback. Une stratégie de pullback consiste à attendre que le prix d'un actif baisse brièvement pendant une forte tendance haussière avant de l'acheter à un prix inférieur.
En utilisant la règle 3-5-7 parallèlement à une stratégie de pullback, vous savez exactement où placer votre Stop-Loss et combien trader. Cela vous donne une limite mathématique claire pour vos entrées.
En limitant strictement votre risque à 3 %, 5 % et 7 %, vous pouvez protéger votre capital et construire une carrière de trading à long terme.
