La gestion de patrimoine est un service de conseil en investissement spécialisé, conçu pour répondre aux besoins financiers complexes d'une clientèle aisée. Plutôt que de se concentrer sur un produit financier unique, elle propose une approche consultative globale qui intègre divers services au sein d'une stratégie cohérente, adaptée aux objectifs spécifiques et à la situation de vie de chaque individu.
Pour mettre en œuvre cette stratégie, le gestionnaire de patrimoine coordonne un large éventail de services, notamment le conseil en investissement, la planification successorale, les services fiscaux, la planification de la retraite et la comptabilité. Dans de nombreux cas, le gestionnaire agit comme un pivot central, collaborant avec des experts externes tels que des avocats ou des comptables pour garantir que tous les aspects de la vie financière du client soient alignés. Les honoraires pour ces services sont généralement calculés en fonction du total des actifs sous gestion.
Par exemple, une personne fortunée peut engager un gestionnaire de patrimoine pour superviser son portefeuille d'investissement tout en coordonnant ses objectifs philanthropiques et sa planification successorale à long terme. En regroupant ces besoins diversifiés auprès d'un seul professionnel, le client bénéficie d'une feuille de route personnalisée qui traite l'ensemble de sa situation financière, plutôt que de se limiter à des décisions d'investissement isolées.