Un particulier très fortuné (Ultra-high-net-worth individual, ou UHNWI) est une personne possédant au moins 30 millions de dollars en actifs investissables. Ce groupe représente le segment le plus riche de la population mondiale et contrôle une part significative de la richesse totale à l'échelle planétaire. Bien que cette catégorie soit définie par ce seuil financier précis, ces individus se caractérisent également par leurs besoins personnels uniques, leurs attentes spécifiques en matière de gestion de patrimoine et la diversité des origines de leur capital.
Ces personnes requièrent généralement des services financiers hautement spécialisés pour gérer leurs portefeuilles complexes. Étant donné que leur patrimoine implique souvent des structures complexes, elles font fréquemment appel à des sociétés de gestion de fortune dédiées, capables d'offrir un soutien de niveau conciergerie. Ce soutien va au-delà du conseil en investissement standard pour répondre à des exigences globales liées à leurs activités professionnelles et à leur foyer, garantissant ainsi la préservation et la croissance de leurs actifs conformément à leurs objectifs à long terme.
Par exemple, une personne ayant accumulé 35 millions de dollars en investissements liquides serait classée comme un particulier très fortuné. Une telle personne pourrait collaborer avec un gestionnaire de patrimoine privé pour piloter la planification fiscale, la gestion successorale et les objectifs philanthropiques. En se concentrant sur ces stratégies sur mesure, ces individus peuvent gérer efficacement les complexités qui accompagnent un tel niveau de richesse personnelle.