Le Chartered Advisor for Senior Living (CASL) est un titre professionnel décerné aux conseillers financiers spécialisés dans la réponse aux besoins financiers et personnels spécifiques des clients proches de la retraite ou déjà retraités. Cette certification atteste que le conseiller a suivi une formation spécialisée axée sur les complexités liées au vieillissement, notamment le financement des soins de santé, la planification successorale et les stratégies de revenus de retraite.
Pour obtenir ce titre, les conseillers devaient suivre un programme rigoureux couvrant cinq domaines fondamentaux : la compréhension de la clientèle âgée, le financement de la santé et des soins de longue durée, les décisions financières liées à la retraite, la gestion des investissements et les principes fondamentaux de la planification successorale. Bien que l'American College of Financial Services n'accepte plus de nouveaux étudiants dans ce programme, il demeure une certification historique reconnue pour ceux qui l'ont obtenue par le passé. Les titulaires actuels doivent participer à un processus de recertification biennal pour maintenir leur statut.
Dans la pratique, un professionnel titulaire de ce titre agit comme un guide spécialisé pour les personnes âgées. Par exemple, il peut aider un retraité à naviguer dans les complexités de l'assurance soins de longue durée ou à structurer son portefeuille d'investissement afin de générer un revenu durable tout en préservant son patrimoine pour ses héritiers. Les clients travaillant avec ces conseillers bénéficient d'un accompagnement personnalisé, adapté à leur état de santé, à leurs actifs financiers et à leurs objectifs de qualité de vie à long terme.